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关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示

日期:2025-09-16 02:24:35 栏目:python 阅读:

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示:

近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实,主要有以下特征:

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站,实质面向境内居民开展活动,并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外,监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作,编造名目繁多的“高大上”理论,有的还利用名人大V“站台”宣传,以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,具有较强蛊惑性。实际操作中,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示:

近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实,主要有以下特征:

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站,实质面向境内居民开展活动,并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外,监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作,编造名目繁多的“高大上”理论,有的还利用名人大V“站台”宣传,以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,具有较强蛊惑性。实际操作中,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。



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公告:Python编程网没有创建任何电报群、QQ群、TG群、Discord

Python编程网报道:

我们近期注意到一些用户假冒Python编程官方发布虚假信息,这些信息不仅侵犯了用户的权益,也给我们的平台带来了不良影响。为了保护用户的利益和安全,我们特此发布此公告,提醒大家警惕诈骗行为。

一、诈骗常见手段

1. 虚假信息

诈骗者可能会发布虚假的空投信息、中奖信息、合约带单信息、低价出U信息等,诱骗用户添加其联系方式进行诈骗。

2. 冒充官方或专业人士

诈骗者可能会冒充官方或专业人士,创建以Python编程网为噱头的社区,发布各类诈骗信息,以各种理由诱骗用户添加其联系方式进行诈骗。

3. 钓鱼链接

诈骗者可能会以零撸、零成本的噱头发送包含钓鱼的项目链接,诱骗用户点击链接注册。

二、如何防范诈骗

1.不轻信陌生信息

对于任何陌生信息,尤其是说带你赚钱、带你开合约、教你炒币等这类信息,一定要保持警惕,不要相信。

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Python编程网重要通知:认准官方联系方式,共同抵御网络诈骗

Python编程网报道:

亲爱的Python编程网APP用户:

随着Python编程网APP的不断壮大和用户群体的扩张,我们注意到市面上出现了一些假冒Python编程网的非法账号和诈骗信息。为保障您的权益和安全,我们特此发布本公告,提醒所有用户请务必认准以下官方联系方式,避免因个人信息泄露而导致的损失。我们强烈建议您不要轻信任何非官方渠道的信息和链接,谨防受骗。

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Python编程网APP团队

2021年07月13

精彩回答 (1)

项目简介 2025-09-16 02:13:42
关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示

近年来,随着区块链技术的兴起和虚拟货币市场的扩张,一些不法分子利用公众对新兴技术的兴趣和投资热情,以“虚拟货币”“区块链”等名义进行非法集资活动,严重扰乱了金融秩序,侵害了人民群众的财产安全。为增强公众风险防范意识,特此发布风险提示,呼吁广大民众保持警惕,理性对待相关投资活动。

一、非法集资的常见形式

不法分子往往通过以下方式进行非法集资:

1. 虚构项目:以“区块链”“去中心化金融”等高科技概念为幌子,编造看似前景广阔的投资项目,承诺高额回报,吸引投资者参与。
2. 发行虚假虚拟货币:通过自行发行所谓的“数字货币”或“代币”,并以“只涨不跌”“稳赚不赔”等虚假宣传诱导公众购买。
3. 传销模式推广:采用多级分销、拉人头返利等方式发展下线,形成传销链条,最终依靠后来者的资金支付前期投资者的收益。
4. 假冒知名平台:仿冒国内外知名虚拟货币交易平台或区块链项目,通过伪造网站、APP等工具骗取用户资金。

二、风险提示

1. 虚拟货币不受法律保护:目前,我国尚未承认虚拟货币的法定货币地位,相关交易不受法律保护,投资者需自行承担风险。
2. 高收益伴随高风险:任何承诺“保本保收益”“高额回报”的投资项目都可能存在欺诈嫌疑,公众应理性判断,避免盲目跟风。
3. 技术概念被滥用:区块链技术本身具有创新价值,但不法分子往往利用其复杂性和专业性迷惑投资者,公众需辨明真伪,避免被虚假宣传所误导。
4. 信息不透明加剧风险:许多所谓“区块链项目”缺乏真实的技术支撑、明确的商业模式及合规的信息披露,投资这类项目极有可能血本无归。

三、防范建议

1. 增强风险意识:公众应主动学习金融和法律知识,了解虚拟货币和区块链技术的本质,提高对非法集资的识别能力。
2. 选择正规渠道:如有投资需求,应通过银行、证券公司等持牌金融机构进行,避免参与未经国家批准的集资活动。
3. 警惕高利诱惑:对声称“低风险、高回报”的投资项目保持高度警惕,牢记“天上不会掉馅饼”的道理。
4. 及时举报:如发现涉嫌非法集资的行为,应立即向公安机关或金融监管部门举报,共同维护良好的金融环境。

结语

虚拟货币和区块链技术作为新兴领域,既蕴含机遇,也充满风险。公众在参与相关活动时,务必保持理性,审慎决策,避免因一时贪念而造成不可挽回的损失。只有通过加强风险防范和监管合力,才能有效遏制非法集资行为,保护人民群众的财产安全,促进金融市场的健康稳定发展。

保护财产安全,远离非法集资,从你我做起!

精彩回答 (2)

项目简介 2025-09-16 02:24:35
虚拟货币与区块链:风险暗涌中的理性航标

近年来,以“虚拟货币”“区块链”为名的投资热潮席卷而来,各类项目如雨后春笋般涌现,承诺高额回报,描绘技术乌托邦的美好图景。然而,在这片看似繁荣的数字丛林中,潜藏着非法集资、金融诈骗的陷阱。许多投资者被炫目的科技外衣所迷惑,最终血本无归。识别风险、保持理性,已成为数字时代投资者不可或缺的生存技能。

这些非法活动往往披着“金融创新”的外衣,行诈骗之实。操作手法通常具有明显特征:一是编造高深莫测的区块链技术叙事,利用大众对新技术的一知半解进行忽悠;二是承诺违反经济规律的高额返利,用后来者的资金支付前者的收益,构成典型的庞氏骗局;三是常以“拉人头”的传销模式发展下线,通过层级抽成扩大规模。这些行为不仅扭曲了区块链技术促进信任、提升效率的本质,更严重扰乱金融秩序,侵害群众财产安全。

面对如此乱象,投资者应如何自处?关键在于建立三道防线。认知防线首当其冲——必须认清虚拟货币不具有法定货币地位,我国明确禁止其作为货币在市场上流通使用,相关投资活动不受法律保护。其次要建立警惕防线——对“高收益、零风险”的宣传保持极度警觉,牢记投资学基本规律:风险与收益永远并存。最后是行动防线——选择正规投资渠道,遇到可疑项目主动向监管部门咨询,切勿盲目跟风。

监管部门也持续强化治理,银保监会等部门多次发布风险提示,严厉打击非法集资活动。但政策监管只是外部保护,真正的安全阀还在于投资者内心的理性与审慎。唯有如此,方能在这数字金融的浪潮中,既不错失创新机遇,也不成为欺诈的牺牲品。

区块链技术本身蕴含革新潜力,但其发展应用必须在合规框架内进行。我们期待一个清朗健康的区块链发展环境,这需要监管的智慧、行业的自律,以及每一位市场参与者的理性选择。毕竟,真正的创新从不依靠谎言和投机,而是建立在价值创造和责任担当之上。

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