花旗银行（Citibank）前客户经理王启明（Wang Qiming）因卷入新加坡史上最大的洗钱案被判入狱两年。这桩涉案金额高达30亿新元（合23亿美元）的丑闻震动了新加坡的金融业。

王被判24个月监禁，这是对与此案有关的个人判处的最长刑期，甚至超过了对10名被定罪的洗钱者本人的处罚。这名28岁的中国公民承认两项伪造罪、一项洗钱罪和一项妨碍司法公正罪。

伪造，加密货币和删除的证据

法庭文件显示，王在花旗银行工作期间，伪造汇款收据和虚假贷款协议，误导花旗银行和渣打银行关于苏宝林资金的真实来源。苏宝林是一名已被定罪的洗钱者，涉及非法在线赌博业务。

检察官详细说明了王是如何亲自处理和储存481678新元现金的，这些现金来自与苏的非法网络有关的加密货币销售。当调查人员在2021年关闭时，王试图通过删除WhatsApp来删除所有客户通信来掩盖他的踪迹。

在宣判过程中，主审法官指出，王的行为“不仅仅是视而不见”，而是“积极主动、故意隐瞒资金来源”。

比洗钱者的刑期还长

王的两年刑期超过了通过奢侈资产、房产和赌场直接洗钱的10个人的13到17个月刑期。法律专家将这种差异归因于洗钱者的认罪交易和资产没收，而王作为持牌银行家的欺骗被视为对公众信任的更深层次的破坏。

“在新加坡的反洗钱框架中，银行家占据了一线位置，”一位法律观察家告诉《海峡时报》。“当他们成为调解人时，这个制度本身就受到了损害，法院将坚决采取行动。”

监管机构打击机构失灵

新加坡金融管理局（MAS）已经对这起丑闻做出了严厉的处罚。2025年7月，它对包括花旗银行在内的九家金融机构进行了罚款，原因是与同一网络相关的反洗钱（AML）控制失误。

金管局强调，根据此案后出台的新合规措施，金融中介机构将被要求达到更高的标准。监管机构还证实，将继续与外国当局协调，追踪相关跨境交易。

更广泛的法律后果迫在眉睫

在他被监禁后，王将被驱逐到中国接受判决后的程序。另一位私人银行家预计将在未来几周认罪，这表明新加坡金融监管机构仍在揭露大规模洗钱活动的新层面。这次是来自瑞士宝盛集团（Julius Baer）。

此案引发了关于全球银行如何处理高风险客户和加密货币相关交易的新一轮辩论。专家表示，这起丑闻现在被视为新加坡金融诚信的转折点，巩固了新加坡迅速伸张正义和对金融犯罪零容忍的声誉。

正如法官在法庭上总结的那样，“新加坡作为一个值得信赖的金融中心的地位取决于系统内的人，当银行家背叛这种信任时，法律必须果断回应。”

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